این اتفاق پس از گزارش‌های متعدد مبنی بر اخاذی و آزار و اذیت افرادی که از طریق این اپلیکیشن‌ها وام‌های خرد گرفته‌بودند، رخ داد. در برخی موارد، نرخ بهره سالانه 3000 درصد افزایش یافت. زمانی که بدهکاران قادر به بازپرداخت آن نبودند، در معرض پیام‌های تهدیدآمیز و حتی انتشار عکس‌های خصوصی قرار می‌گرفتند. این امر به طرز غم‌انگیزی به خودکشی تعدادی از افراد در ایالت‌های آندرا پرادش و تلانگانای هند منجر شد. در پاسخ به این گزارش‌ها، ایالت‌ها و سازمان‌های اطلاعاتی مختلف خواستار اقدام علیه این اپلیکیشن‌ها شدند. 94 مورد از برنامه‌های ممنوعه به راحتی در فروشگاه‌های اپلیکیشن در دسترس بودند، در حالی که بقیه از طریق پیوندهای شخص ثالث توزیع می‌شدند. دولت در ادامه توصیه‌ای صادر کرده و به شهروندان یادآوری کرد شرط‌بندی و قمار در بیشتر نقاط کشور غیرقانونی است و تبلیغات این پلتفرم‌های شرط‌بندی نیز بر اساس قانون حمایت از مصرف‌کننده ۲۰۱۹، قانون مقررات شبکه تلویزیون کابلی ۱۹۹۵ و قوانین فناوری اطلاعات ۲۰۲۱ غیرقانونی است. این ممنوعیت اخیر پس از اقدامات قبلی انجام شده علیه برنامه‌های چینی از جمله تیک‌تاک، Xender و پابجی صورت می‌گیرد که تهدیدی برای حاکمیت و امنیت هند تلقی می‌شدند. دولت این ممنوعیت را طبق بخش 69A قانون فناوری اطلاعات اعمال کرد؛ زیرا سرورهای کشور متخاصم اطلاعات حساس کاربران را دریافت و استفاده می‌کردند.